拉卡拉:中信建投证券股份有限公司关于拉卡拉支付股份有限公司为全资子申请银行综合授信提供担保的核查意见

中信建投证券股份有限公司(以下简称“保荐机构”)作为拉卡拉支付股份有限公司(以下简称“拉卡拉”、“公司”)首次公开发行股票并在创业板上市及持续督导的保荐机构,根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等有关规定,对拉卡拉为全资子公司申请银行综合授信提供担保的情况进行了核查,核查情况如下:

拉卡拉支付股份有限公司于2022年8月29日召开第三届董事会第八次会议,全体董事一致同意:同意公司全资子公司广州润信商业保理有限责任公司(以下简称“润信保理”)向东亚银行(中国)有限公司广州分行申请最高不超过人民币9,000万元的流动资金贷款授信,同意公司对润信保理申请上述流动资金贷款授信提供连带责任保证,担保金额为9,000万元人民币。

公司2021年6月4日召开的第二届董事会第四十次会议同意润信保理向创兴银行有限公司广州天河支行申请最高不超过人民币20,000万元的流动资金贷款授信。公司对润信保理申请上述流动资金贷款授信提供连带责任保证,原担保金额为24,000万元人民币。本次公司董事会同意润信保理将上述银行授信调整为向创兴银行有限公司广州分行申请最高不超过人民币3,000万元的流动资金贷款授信,同意公司对润信保理申请上述流动资金贷款授信提供连带责任保证,担保金额为3,600万元人民币。

根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则(2020年12月修订)》、《公司章程》、《公司融资与对外担保管理办法》等相关规定,上述担保事项无需提交公司股东大会审议。

3、债权人(甲方):原债权人为创兴银行有限公司广州天河支行,此次调整后债权人为创兴银行有限公司广州分行

4、担保金额:原担保金额为24,000万元,此次调整后担保金额为3,600万元

5、担保期限:本合同项下的保证期间为自主合同债务人履行债务期限届满之日起三年。

董事会认为:本次担保主要是为了满足子公司日常流动资金需要,上述担保符合公司整体利益。润信保理信誉及经营状况良好,日常经营稳定。到目前为止没有明显迹象表明公司可能因被担保方债务违约而承担担保责任。此次担保行为的财务风险处于公司可控范围内,公司对其提供担保不会损害上市公司及股东的利益。

独立董事认为:被担保对象为公司的全资子公司,为合并报表范围内的主体,有别于其他一般对外担保,担保风险低,对公司和股东无不利影响,也不违反相关法律法规和公司章程的规定。本次担保内容及决策程序符合《上市公司独立董事规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则(2020年12月修订)》等相关法规要求。同意公司为子公司向银行申请综合授信提供担保。

本次提供担保后,公司及控股子公司已审批的担保总额度12.6亿元,占公司最近一期经审计净资产26.32%。截止7月31日,实际担保余额为3.07亿元,占公司最近一期经审计净资产6.41%(净资产口径同上),其中1.75亿为对合并报表范围外单位提供的担保,占公司最近一期经审计净资产3.65%(净资产口径同上)。

公司及子公司无逾期对外担保情况,亦无为股东、实际控制人及其关联方提供担保的情况。

本保荐机构认为:拉卡拉为全资子公司向银行申请综合授信提供担保,有利于全资子公司开展业务活动,符合公司的整体利益。该事项已经公司董事会会议审议通过,独立董事发表了同意的独立意见,符合中国证监会以及深圳证券交易所的相关规定,履行了现阶段必要的审批程序,不存在损害公司及股东合法权益的情形。本保荐机构对于拉卡拉为全资子公司向银行申请综合授信提供担保无异议。

(本页无正文,为《中信建投证券股份有限公司关于拉卡拉支付股份有限公司为全资子公司申请银行综合授信提供担保的核查意见》之签章页)

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